Como usar IA para fazer análises de ações (de graça)

Investidores da B3 têm acesso gratuito a uma ferramenta de análise de ações baseada em IA.

Quer escolher as melhores ações para investir? A Bridgewise é uma fintech que utiliza inteligência artificial e machine learning para analisar o valor intrínseco e a saúde financeira de empresas. A tecnologia processa milhões de informações por dia e avalia mais de 36 mil ações listadas em bolsas ao redor do mundo.

O sistema atribui a cada empresa uma pontuação, compara com seus pares de mercado e a classifica em cinco recomendações: “Compra Forte”, “Comprar”, “Manter”, “Reduzir Posição” ou “Vender”.

“Essa é mais uma fonte de informação que a B3 disponibiliza, integrada a um ecossistema mais amplo de dados que apoiam a jornada do investidor. Buscamos ampliar o acesso a ferramentas que contribuam para decisões mais informadas, sempre de forma complementar e alinhada ao perfil de cada investidor”, afirma Vinícius Brancher, superintendente de Negócios Pessoa Física da B3.

Como funciona a análise de ações com IA

A análise começa com a coleta de mais de 250 indicadores financeiros, como receita, margem de lucro operacional e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). Com base nisso, cada indicador é comparado com os trimestres anteriores e com os pares de mercado.

A partir dessa avaliação, cada empresa recebe uma pontuação que varia de 37 a 99, que resulta em uma recomendação para os próximos três a seis meses em cinco níveis: “Compra Forte”, “Comprar”, “Manter”, “Reduzir Posição” ou “Vender”. Os relatórios são atualizados duas vezes ao dia e revisados em até 48 horas após a divulgação dos resultados financeiros.

Os níveis são considerados também com relação aos pares:

• Compra Forte: os 10% melhores das pontuações.
• Comprar: os próximos 20% das pontuações.
• Manter: os 40% seguintes das pontuações.

As classificações apresentadas são geradas por modelos estatísticos e não constituem recomendações de investimento.

Como começar

Para usar a ferramenta de análise de ações com IA da Bridgewise, basta entrar na Área do Investidor B3, acessar o menu lateral > Minha carteira > Análises com IA. A ferramenta é gratuita para todos os investidores que têm ações listadas na B3.

Lembrando que a inteligência artificial não substitui a análise do investidor, mas pode potencializar a tomada de decisões. Acesse agora a Área do Investidor e descubra como a IA pode ajudar a fortalecer a sua estratégia.

A análise de ações é dividida em duas metodologias principais:

A Fundamentalista (focada na saúde do negócio) e a Técnica (focada na movimentação dos preços). Elas atendem a objetivos, prazos e perfis de investidores completamente diferentes.

Abaixo, veja os detalhes de cada tipo:

1. Análise Fundamentalista

Busca identificar o valor intrínseco da empresa e seu potencial de crescimento a longo prazo. O investidor avalia se a companhia é boa para se tornar sócio.

• Foco: Qualitativo (modelo de negócios, gestão, governança) e Quantitativo (balanços, receitas e dívidas).
• Principais Indicadores:
  • (Preço sobre Lucro)
  • $$(Retorno sobre Patrimônio Líquido)
  • $$(Dividend Yield ou retorno em dividendos)
• Perfil: Investidores de valor, adeptos do Buy and Hold (comprar e segurar).

2. Análise Técnica (ou Gráfica)

Estuda o histórico de preços e o volume de negociações para prever movimentos futuros de curto ou curtíssimo prazo.

• Foco: O comportamento do mercado (oferta e demanda) registrado em gráficos.
• Principais ferramentas:
  • Padrões de candles (velas)
  • Suportes e Resistências
  • Médias Móveis
• Perfil: Traders e especuladores que buscam lucrar com a oscilação rápida das cotações.

3. Análise Quantitativa

Uma ramificação do método fundamentalista, mas focada puramente em números e estatísticas.

• Foco: Triagem e seleção de ações com base em fórmulas matemáticas e filtros matemáticos rigorosos.

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